Активистка Дарья Серенко включена в перечень террористов и экстремистов: что это значит для бизнеса и B2B-сектора
Росфинмониторинг официально внёс общественную деятельницу и правозащитницу Дарью Серенко в список лиц, причастных к терроризму и экстремизму. Это решение влечёт за собой серьёзные последствия как для самой активистки, так и для юридических лиц, которые могут иметь с ней деловые или финансовые отношения. В условиях ужесточения антиэкстремистского законодательства информация о включении граждан в реестр становится критически важной для B2B-компаний, работающих с государственными контрактами и крупными корпоративными сделками.
Кто такая Дарья Серенко: карьерный путь и общественная деятельность
Дарья Серенко известна как активистка и одна из основательниц движения «Комитет ингушской независимости». На протяжении нескольких лет она занималась правозащитной работой, освещала конфликты на Северном Кавказе и публиковала материалы, которые, по мнению ряда экспертов, выходили за рамки официальной государственной позиции. Согласно официальному сообщению Росфинмониторинга, внесение в перечень связано с наличием достаточных оснований подозревать Серенко в причастности к террористической и экстремистской деятельности.
Юридические последствия попадания в реестр террористов и экстремистов
Включение гражданина в список, публикуемый на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу, влечёт за собой несколько категорий ограничений.
Финансовые блокировки. Все банковские счета и вклады физического лица подлежат немедленной блокировке. Операции с денежными средствами и имуществом приостанавливаются до особого распоряжения. Это касается как рублёвых, так и валютных счетов.
Запрет на сделки. Любые гражданско-правовые договоры, заключённые с лицом из реестра, могут быть признаны недействительными. Особенно это актуально для договоров аренды, купли-продажи недвижимости и транспортных средств.
Должностные ограничения. Лица, внесённые в списки, не могут занимать руководящие должности в коммерческих и некоммерческих организациях, а также быть учредителями или участниками юридических лиц.
Как проверка контрагентов спасает бизнес от санкций
Для B2B-компаний, которые работают с большим количеством поставщиков, подрядчиков и клиентов, проверка на причастность к экстремизму — обязательная процедура. Особенно это касается участников госзакупок по 44-ФЗ и 223-ФЗ.
Порядок действий для юридической службы. Каждая компания должна настроить автоматическую проверку учредителей, генеральных директоров и главных бухгалтеров всех контрагентов по нескольким базам:
- Перечень Росфинмониторинга (террористы и экстремисты).
- База недобросовестных поставщиков (РНП).
- Реестр дисквалифицированных лиц.
- Списки ООН и ЕС по санкциям (для экспортно-импортных операций).
Риски для бизнеса. Если компания заключит сделку с лицом из реестра, ей грозит административная и вплоть до уголовной ответственности. Статья 205.9 УК РФ («Финансирование терроризма») предусматривает наказание вплоть до лишения свободы на срок до 15 лет с крупным штрафом. Даже если сделка формально законна, при выявлении связи с внесённым в реестр лицом контролирующие органы могут приостановить операции по счетам компании.
Как защитить компанию: практические рекомендации
Для руководителей и собственников бизнеса важно понимать, что меры предосторожности должны быть системными, а не разовыми.
1. Внедрение комплаенс-политики. Разработайте внутренний регламент проверки контрагентов. Ежемесячно обновляйте базу данных по реестрам. Включите в договоры пункт о расторжении в одностороннем порядке при обнаружении связи с лицами из перечня Росфинмониторинга.
2. Цифровые инструменты контроля. Используйте сервисы проверки контрагентов, которые в реальном времени сверяют данные по всем реестрам. Это может быть интеграция с СПАРК, Контур-Фокус или профильные сервисы финансового мониторинга.
3. Обучение сотрудников. Для менеджеров по продажам и отдела закупок проведите инструктаж: как выявлять признаки связи юрлица с подсанкционными или экстремистскими структурами. Обращайте внимание на цепочку учредителей — часто номинальные директора скрывают истинных бенефициаров.
4. Документирование проверок. Все этапы проверки контрагента фиксируйте в письменном виде. При внутреннем аудите или запросе от налоговой инспекции вы должны предоставить доказательства того, что проявили должную осмотрительность.
Тендеры и госзакупки: как избежать отклонения заявки
Участие в торгах по 44-ФЗ требует особой внимательности. Заказчик обязан проверить участника закупки по реестру террористов и экстремистов. Если учредитель или руководитель компании-участника фигурирует в этом списке, заявка будет отклонена без права обжалования.
Рекомендация. При подготовке заявки на тендер проверьте не только саму компанию, но и всех её бенефициаров. Обычно заказчик запрашивает в составе второй части заявки декларацию о непричастности к экстремизму. Заполняйте этот документ на основе актуальных данных из реестра.
Почему бизнесу важно следить за публичными персонами
Дело Дарьи Серенко — не единичный случай. Ежемесячно Росфинмониторинг пополняет список новыми фамилиями. Для B2B-компаний, которые сотрудничают с общественными организациями или СМИ, риск столкнуться с контрагентами, имеющими публичную репутацию оппозиционного или активистского толка, растёт.
Особенность российского законодательства. Закон не требует предварительного уведомления лица о включении в реестр. Узнать о своей участи человек может только после блокировки счетов. Поэтому бизнесу важно мониторить обновления реестров самостоятельно — хотя бы раз в неделю.
Ответственность бизнеса: реальные кейсы
В 2023-2024 годах участились случаи, когда компании привлекались к ответственности за финансовые операции с лицами из перечня. При этом не всегда речь шла о прямых выплатах. Например, перечисление арендной платы на счёт организации, учредителем которой является включённое в реестр лицо, уже может быть квалифицировано как нарушение.
Пример. Фирма-поставщик запчастей арендовала складское помещение у ООО, в котором одним из соучредителей был гражданин, внесённый в реестр. Когда налоговая провела проверку, сделка была признана ничтожной, а на компанию наложили штраф в размере 10% от суммы арендных платежей за два года.
Что делать, если контрагент оказался в реестре
Если при проверке вы обнаружили, что ваш контрагент попал в список террористов и экстремистов, действуйте незамедлительно.
Шаг 1. Приостановите все платежи в адрес этой организации или физического лица. Уведомите банк о необходимости соблюдения требований закона № 115-ФЗ.
Шаг 2. Расторгните договор. В исковом заявлении укажите, что сделка противоречит основам правопорядка и нравственности (ст. 169 ГК РФ). Это позволит избежать претензий по исполнению обязательств.
Шаг 3. Направьте уведомление в Росфинмониторинг о выявлении связи с лицом из реестра. Действующим законодательством не установлена обязанность такого уведомления для обычных коммерческих компаний, но добровольное информирование снизит риски подозрений в содействии.
Итоги и прогнозы для B2B-сектора
Включение даже неполитических фигур в реестр террористов становится рабочим инструментом регулятора. Для оптовой торговли, логистики и других B2B-направлений это означает необходимость внедрения постоянного комплаенс-мониторинга. Без него бизнес рискует столкнуться не только с административными штрафами, но и с блокировкой счетов на срок до нескольких месяцев.
Рекомендация для коммерческих директоров. Пересмотрите договорную базу с поставщиками и заказчиками. Включите в типовые договоры условие о проверке всех бенефициаров по реестру Росфинмониторинга. Пропишите штрафные санкции за сокрытие информации о связи с подсанкционными лицами.
Ситуация с Дарьей Серенко — не просто новостной повод, а сигнал для всего делового сообщества о том, что регуляторы усиливают контроль за финансовыми потоками. B2B-компаниям стоит отнестись к этому максимально серьёзно и внедрить все необходимые процедуры проверки уже сегодня. От этого зависят не только финансовые показатели, но и сама возможность продолжения операционной деятельности без блокировок и судебных разбирательств.
Редакция B2B News напоминает: данная статья носит информационный характер. Перед принятием кадровых и финансовых решений проконсультируйтесь с юристом, специализирующимся на антиэкстремистском законодательстве.